💡 使用说明 ▾（点击展开）
① 填写规则
· 谢晓雪（采购）：货值、订单号（关联采购订单号自动带出业务线）、未关账行的支出/收入；可插入新行（不能删）
· 代敏（销售）：质保金绿行的预计收回日期、采购成本台账的「销售回款日/金额」；可插入新行（不能删）
· 刘恋（财务）：备注列、支付金额、收款金额、预计/实际日期；插入/删除行
· 管理层：只读，发群那条
② 完整流转
· 谢晓雪（采购）：插行填采购订单号（自动带出业务线）/货值/未关账行的支出收入
· 刘恋（财务）：付采购款（货权归公司）→ 货物质押资方、付货值20%质保金（系统自动生成绿色待收行）
· 资方：收货后按货值全款垫付给公司（记垫付日）
· 代敏（销售）：联系京东下单，资方货下给京东
· 销售回款：回款到资方（记销售回款日）
· 刘恋（财务）：按「垫付日 → 回款日」计息，付资方垫资利息（利息 = (货值 − 货值×20%质保金) × 利率 × 天数）
· 资方：退20%保证金给公司 → 刘恋填绿色行实际收回日期即 [已收]，闭环
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📦 采购成本台账
🟦 自动看板（数据来源：资金流水视图的资金流水明细，按订单号聚合，不可手填）：利息按「融资模型」选公式——质押融资：实际融资额×年利率×天数/365（起息日→止息日）；应收融资：销售额×年利率×天数/365（止息日未填时按今天暂估，实际回款日多退少补）。🟩 白＝手填主数据。⚠️ 「融资模型」与「资方」解耦：金控也可做应收融资、国信也可做质押，各自选即可。
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🧾 资金流水明细
当前美金余额$0.00
当前人民币余额¥0.00
| # |
来源 |
支出 |
收入 |
美金余额 |
人民币余额 |
预计日期 |
实际日期 |
操作 |
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🧾 其他收支
| # |
操作类型 |
备注 |
支出 |
收入 |
币种 |
预计日期 | 实际日期 |
状态 |
操作 |
登记 ERP 与资方管道都管不到的收支（工资社保公积金、税费、房租、往来收付等）。面板本身不算余额——在这里登记后保存即自动进入资金流水并计入余额（同一笔只进一次，不用再手动点引用）；没填金额的行不进流水。已填实际日期＝已办结（字段锁定）；未填＝待实际（字段可改并自动同步资金流水）。删除本面板的记录，会同时移除它在资金流水里的那一行；已办结的不能删，但点状态格的「已办结」可以重开（清空实际日期、回到「待实际」，字段恢复可改）。
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💰 收款计划
| # |
操作类型 |
备注 |
客户 / 资方 |
订单号 |
支出 |
收入 |
币种 |
预计日期 | 实际日期 |
状态 |
操作 |
登记销售侧收支（国信/金控打款、直接出售给其他客户的回款等）。面板本身不算余额——在这里登记后保存即自动进入资金流水并计入余额（同一笔只进一次，不用再手动点引用）；没填金额的行不进流水。已填实际日期＝已办结（字段锁定）；未填＝待实际（字段可改并自动同步资金流水）。删除本面板的记录，会同时移除它在资金流水里的那一行；已办结的不能删，但点状态格的「已办结」可以重开（清空实际日期、回到「待实际」，字段恢复可改）。
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🛒 付款计划
| # |
操作类型 |
备注 |
供应商/资方 |
订单号 |
支出 |
收入 |
币种 |
预计日期 | 实际日期 |
状态 |
操作 |
登记采购侧收支（付供应商货款、进口税金、海运/清关/陆运/仓储费、质保金等）。面板本身不算余额——在这里登记后保存即自动进入资金流水并计入余额（同一笔只进一次，不用再手动点引用）；没填金额的行不进流水。已填实际日期＝已办结（字段锁定）；未填＝待实际（字段可改并自动同步资金流水）。删除本面板的记录，会同时移除它在资金流水里的那一行；已办结的不能删，但点状态格的「已办结」可以重开（清空实际日期、回到「待实际」，字段恢复可改）。